Принятый США, Евросоюзом и Великобританией масштабный и комплексный пакет санкций против РФ оказал огромное влияние на авиационную отрасль России, поскольку предусматривает полный запрет на экспорт товаров и технологий для авиационной отрасли, в том числе продажу всех самолетов, запасных частей и оборудования российским авиакомпаниям, а также запрет на предоставление связанных с ними услуг по страхованию. Эта ситуация привела к резкому и существенному изменению обстоятельств, возникновение которых не зависело от наших действий.
Санкционное законодательство, будь то со стороны США, ЕС, Великобритании или других государств, представляет собой сложную и динамично развивающуюся область, требующую пристального внимания. Малейшая ошибка в интерпретации или несоблюдение даже незначительных нюансов может привести к значительным финансовым потерям, репутационному ущербу и даже уголовной ответственности. Это касается не только прямых санкций, налагаемых на саму компанию, но и так называемых вторичных санкций, которые могут быть применены к партнерам компании, работающим в юрисдикциях, подпадающих под действие санкционных режимов. Например, американский закон CAATSA (Countering America's Adversaries Through Sanctions Act) предусматривает санкции против организаций, осуществляющих значительные сделки с лицами или компаниями, находящимися под санкциями США, вне зависимости от того, где эти сделки совершаются. Это иллюстрирует сложность и многогранность проблемы санкционного соответствия.
Поэтому, проведение комплексного санкционного аудита является не роскошью, а жизненной необходимостью для любой компании, занимающейся международной деятельностью или имеющей связи с иностранными партнерами. Такой аудит должен включать в себя не только анализ текущей деятельности организации на предмет соответствия действующему санкционному законодательству, но и оценку потенциальных рисков, с построением детальной «карты рисков». Эта карта позволит визуализировать потенциальные угрозы и выработать эффективные стратегии минимизации этих рисков. Она должна содержать не только перечень потенциальных нарушений, но и оценку вероятности их возникновения, а также описание потенциальных последствий.
Санкционное сопровождение бизнеса предполагает не разовое мероприятие, а постоянныймониторинг изменений в законодательстве, адаптацию внутренних процедур и документов организации к новым реалиям, а также консультирование руководства по вопросам санкционного соответствия. Важно отметить, что эффективность санкционного сопровождения напрямую зависит от качества и полноты информации, поэтому сотрудничество с опытными специалистами в данной области является критическим фактором.
Процедура «Know Your Customer» (KYC), или «Знай своего клиента», в условиях усиления санкционного давления приобретает ещё большую значимость. Она подразумевает тщательнуюпроверку всех контрагентов на предмет их связи с санкционными списками, проверкублагонадежности и репутации. Современные KYC-процедуры включают в себя не только проверку в стандартных санкционных списках, но и анализ информации из открытых источников, использование специализированных баз данных, а также проведение Due Diligence.
Due Diligence — это процесс тщательной проверки контрагентов, включающий в себя анализфинансовой отчетности, проверку на предмет вовлечения в незаконную деятельность, анализ репутации и множество других аспектов. Периодический контроль внесения/исключения контрагентов из санкционных списков является неотъемлемой частью Due Diligence и гарантирует актуальность информации и своевременное реагирование на изменения.
Кроме того, необходимо регулярно анализировать и пересматривать все договора с контрагентами, вносить необходимые изменения с учетом действующего законодательства и минимизации санкционных рисков. Это может включать в себя пересмотр географии деятельности, изменение валюты расчетов, а также изменение способов оплаты. Игнорирование этих аспектов может привести к серьезным последствиям.
В заключение, эффективное управление санкционными рисками требует комплексного подхода, включающего в себя регулярный санкционный аудит, постоянное сопровождение специалистами, внедрение эффективной процедуры KYC и Due Diligence, а также регулярный анализ и пересмотр договорной базы. Только интегрированный подход позволит минимизировать риски и обеспечить устойчивое развитие бизнеса в условиях усиливающегося санкционного давления.
ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ